金融市场学综合练习题
篇一：金融市场学模拟试题及重点整理
金融市场学模拟试题三
一 混合选择题（每题2分，合计20分）
1.（ ）是久负盛名的外汇市场，是全球最大的外汇市场。 A纽约外汇市场 B.东京外汇市场
C.伦敦外汇市场 D.苏黎世外汇市场E.香港外汇市场
2．下列( )不属于金融市场的基本功能.
A.聚敛功能 B.配置功能
C.反映功能 D.国企改制功能E.融资功能
3.企业将未到期的商业票据,按有关手续请求银行买进的行为是( )
A.贴现B.贷款C.转贴现D.再贴现 E.再贷款
4．债券与股票的相同点在于( )
A.都是筹资手段 B.收益率一致
C.风险一样 D.具有同样权利 E.性质一样
5．股票基金的主要功能是（ ）
Ａ.将大众投资者的小额投资集中为大额基金
Ｂ.将大众投资者的大额投资集中为小额基金
Ｃ.获取稳定收益，风险较小
Ｄ.流动性强，变现快的特点
E.收益稳定
6．远期外汇交易的目的（）.
A.主要的作用是能够避免贸易上的和国际借贷中的外汇风险
B.外汇银行为平衡器远期外汇而进行远期外汇交易
C.外汇投机者为了谋取投机利润而进行远期的外汇交易
D进行外汇投机E.服从中央银行目标
7．套期保值和投机套利交易之间的关系（ ）.
A.性质完全不同：套期保值有盈有亏，但不是目的，最关心自己拥有的或希望拥有的商品价格；投机者的盈亏是最终目的，最关心期货合约本身。
B.两种交易涉及的市场不同：套期保值者一般涉及两个市场，投机者只有一个。
C.两种交易对交易者来说，面临的价格风险和风险收益不同。
D.与投机和套利的“买空卖空”没有区别
E.关系不大
8．国际债券的发行目的？
A.弥补一国的国际收支逆差；
B.吸收外汇资金补充国内预算资金不足；
C.为大型工程建设筹集资金，分散投资风险；
D.为某些国际组织筹资；
E.增加大型工商企业和跨国公司的经营资本等
9．广义的外汇是指一切以外币表示的金融资产。包括（ ）
A.外国货币 B.外币支付凭证
C.外币存款凭证D.外币有价证券E.特别提款权等
10．目前，世界上股票价格指数的计算方法有（）。
A.算术股价指数法 B.算术平均法
C.加权平均法 D.除数修正法 E.基数修正法
金融市场学模拟试题三参考答案
一 混合选择题（每题2分，合计20分）
1. C 2. D 3. A 4. A 5. A
6. ABC7. ABC8. ABCDＥ9. ABCDE10. ABCDE
二、相关概念解释（每小题５分，共20分）
1．金融工具和金融资产
金融工具与金融资产是两个相互联系又相互区别的概念。
金融资产：指能够代表一定价值的对财产或所得具有索取权的，与金融负债相对应无形资产。金融工具：指金融市场上以书面形式发行或流通，借以保证债权人和债务人权利和义务的契约凭证。
关系：第一，金融工具就是金融资产：对于买入或持有者来说就是金融资产，对发售者来说是负债。第二，并非所有的金融工具都是金融资产：有些工具只代表在未来买卖金融资产的权力，是金融资产交易方式的证明，不构成金融资产。第三，并非所有金融资产都是金融工具：金融工具的标准化和市场化特性，决定了金融资产中的存款贷款等，虽对资金双方来说是重要的金融资产，但其属于协议交易，并不是金融工具。相互关系：金融工具是金融资产的某一特定表现形式。（权益、公开性）
2．开放式投资基金和封闭式投资基金
开放式投资基金：在发行期满一定时间以后，投资者入乡退回基金，只可向基金公司申请赎回，即要求基金公司买回自己手中的基金份额。
封闭式基金：投资者要退出基金，只能将受益凭证通过证券交易市场转让其他投资者，其价格完全随行就市，若不成交，投资者就一时无法讲棋收益凭证脱手。封闭式变更为开放式基金后，交易方式随之变更。
3. 头寸拆借和同业借贷
头寸拆借：即在经营过程中常出现短暂的资金时间差和空间差，出现多头寸和少头寸情况。同业借贷：银行等金融机构之间因为临时性或季节性的资金余缺而相互融通调剂，以利业务经营。同业借贷因其借贷资金额较大，属于金融机构之间的批发业务。
同业借贷与头寸拆借的最大区别：融通资金的用途。同业借贷是调剂临时性、季节性的业务经营资金余缺；头寸拆借则是为了轧平票据交换头寸、补足存款准备金或减少超额准备金所进行的短期资金融通。
4．外汇和外币
外汇：广义外汇是指以外国货币表示的各种金融资产或债权。狭义外汇仅指以外国货币表示的用来进行国际间结算的支付手段。
外汇与外币是两个既相联系又相区别的范畴。首先，外汇包括外币，但外汇不等于外币。外汇中还包括其它内容，外汇的主要内容是外币支付凭证；其次，外汇包括外币，但外币并非都是外汇。只有可以自由兑换的外币才是外汇，其实质是国际支付手段。
三、问答题（每小题8分，共４０分）
１．简述资金融通的方式。
融资方式分为内源融资和外源融资，外援融资又分为直接融资和间接融资。根据资金来源的方向，企业融资可分为内源融资和外援融资。内源融资是指不依赖外部资金，而通过将前期的留存利润和折旧转化为投资的一种融资方式，具有原始性、自主性、低成本性和抗风险性的特点。外源融资是指企业同外部不同资金所有者之间进行的资金融通，包括直接融资和间接融资。直接融资是企业在证券市场通过发行股票、债券、认股权证等有价证券来筹措资金的方式（企业与资金所有者存在直接的关系）。直接融资又可分为股权融资和债权融资。间接融资使企业向银行、非银行金融机构贷款的融资行为（企业与资金所有者无直接的关系），是一种债权融资，一般分为长期贷款和短期贷款。
2．同业拆借市场的特点有哪些？
融通资金的期限比较短；
基本上是信用拆借，拆借活动有严格的市场准入条件，一般在金融机构会制定某类金融机构之间进行，而非金融金融机构或指定金融机构，不能进入； 金融手段先进，手段简便，成交时间短；
交易额较大，且一般不需要担保或抵押，完全是一种信用资金借贷式交易； 利率由供求双方议定，可以随行就市；
3．股票指数期货交易与股票期货交易有什么异同？
相同：都属于期货交易，但股指期货交易的对象是股票指数，是以股票指数的变动为标准，以现金结算，交易双方都没有现实的股票，买卖的只是股票指数期货合约，而是在任何时候都可以买进卖出。
不同：
第一，股指期货可以进行卖空交易，股票卖空交易的先决条件是必须首先从他人手中借到一定数量的股票；第二，交易成本低。相对现货交易，指数期货交易成本只有股票交易成本的1/10左右；第三，较高的杠杆比率。也即收取保证金的比例低，比如在英国，杠杆比率28：1；第四，市场的流通性较高；第五，股指期货实行现金交割方式；第六，股指期货市场是专注于根据宏观经济资料进行的买卖，现货市场则专注于根据个别公司状况进行的买卖。
4．成长型基金与收入型基金及其区别是什么？
成长性基金指主要投资于成长性股票、追求资产长期稳定增长目标的基金类型。成长型基金的类型有：积极成长型、新型成长型、成长收入型
收入型基金是指追求的目标是为投资者带来稳定和较高的当期收入，而不强调资本的长期利得和成长。
区别：
一是目标不同：收入型的投资目标是强调基金单位价格的上升，以增加收益；成长型则往往注重资本增长，为投资者带来经常性受益；
二是投资市场选择不同：收入型多投资于资本成长有限的市场，如有息证券、优先股、可兑换债券、公司及政府债券、存款证等；成长型则则多投资于风险较大的股票市场上，如有成长潜力的小型公司股票、二三级及未上市股票等。
三是投资策略不同：前者指其资产分布在现金持有量上占较大比重，形成不同种类的投资组合，以分散风险；后者则现金持有量较少，资本大部分投资到资本市场上。
四是收益分配形式不同：前者是按时将股息分配给投资者；后者是将股息用作再投资的资本，重新投放到市场上。
五是风险程度不同：前者所承担的风险可能小些，后者承担较大的风险。
5. 简述外汇市场的功能和作用。
外汇市场是适应国际贸易发展而产生的，其形成要促进了国际贸易的发展和国际对外汇储备的经营管理。具体讲，外汇市场便于不同货币的兑换、提供买卖信贷担保、保持外汇资金平衡、回避外汇风险、进行套期保值、外汇投机等提供了重要机制，促进的经济的全球一体化。
第一，实现购买力的国际转移；
第二，为国际经济交易提供资金疏通，使国际借贷和国际投资能够顺利进行； 第三，提供外汇保值和提供投机的场所；
外汇市场的作用：便于不同种货币的兑换，促进国际贸易的顺利实现；提供买方、卖方信贷及担保，促进国际贸易规模的不断扩大和进出口商的资金正常周转；为保持外汇资金平衡、回避外汇风险及进行外汇投机，提供了重要机制；外汇市场促进了经济的国际化，使各国经济与世界经济融为一体，相互影响。
6．简述金融期权交易及其特点。
金融期权是以金融商品或金融期权合约为标的物的交易形式。买主买进的并不是实物，只是一种权利，这种权力使他可以在一定时期内以事前确定好的价格向期权的卖方购买或出售一定数量的某种证券。“一定时期”“协定价格”和买卖证券的数量及种类都在期权合同中事先规定。在七千合同的有效期内，买主可以形式或转卖这种权利。超过规定期限，合同失效，买主的期限也随之作废。 金融期权的特点：
交易对象是一种权利。即买进或卖出证券的权利。具有很强的时间约束力；是否执行权力较为灵活。投资者买进期权，享有选择权，有权在规定的期限内，根据市场行情决定是否执行契约。对执行、放弃或把期权转让给第三者，投资者无须承当任何义务；投资风险小。利用期权投资进行证券买卖的做大奉献是购买期权的价格，因此期权投资实质是防范风险的投资交易。
7.什么是资产证券化？资产证券化的基本运作流程是什么？
资产证券化是指将缺乏流动性但能够产生稳定的可预见现金收入的资产，转换成在金融市场可以出售和流通证券的过程。简单的讲，就是以资产所产生的现金流为支撑，在资本市场上发行证券工具，从而对紫产的收益和风险进行分离和从组的一种技术过程。
资产证券化可以极大的提高银行资产的流动性，规避金融风险，也是一种有效的资产处置手段。
基本交易结构的组成：由权益人、特设信托机构和投资者三类主体构成。具
体说就是，原是权益人将自己拥有的特定资产以“真实出售”的方式过户给特设信托机构，特设信托机构获得了该字山的所有权，发行以该资产的语气现金收入流为基础的资产支持政权，并凭借对该资产的所有权确保未来的现金收入首先用于对证券投资者还本付息。
一次完整的证券化融资的基本流程是：发起人将证券化资产出售给一家特殊目的的机构（简称SPA）或者SPA主动购买可证券化的资产，然后SPA将这些资产资产汇集成资产池，在以该资产池做产生的现金流为支撑，在金融市场上发行有价证券融资，最后用资产池产生的现金流来请场所发行的有价证券。
第三市场：是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易所形成的市场。第四市场：是投资者和证券的出卖者直接交易形成的市场
现货市场：是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式 。现货交易包括现金交易、固定方式交易及保证金交易。
金融市场作用：（1）金融市场对于企业的作用：（企业角度）A从筹资的角度:有利于降低筹资成本；有利于加强企业的资产管理（流动性管理；通过资产证券化盘活企业资产）；有利于加快企业规模经营的步伐；有利于提高企业的影响力与竞争力；有利于企业兼并与重组；有利于企业与国际经济交往。从投资的角度：有利于机构投资者进行投资组合管理，稳定投资收益；有利于一般企业抓住投资机遇，提高投资收益；有利于机构投资者、一般企业进行套期保值和投机套。（2）政府角度：有利于提高社会资金使用效率；有利于市场机制功能的发挥；有利于全国同意市场的形成和发育；有利于资本流动和社会生产实现均衡；有利于增强中央银行宏观调控的灵活性；有利于增加地区之间的联系（3）个人角度：便利投资和筹资；方便资金的灵活转换；实现风险分散，降低交易成本；
资产证券化：是指把流动性较差的资产通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现了相关债权的流动化。
金融工程化：所谓金融工程化是指将工程思维进入金融领域，综合采用各种工程技术方法（主要有数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟等）设计、开发新型的金融产品，创造性地解决金融问题。）
.货币市场的特征：
A货币市场交易的目的：主要是为了调节短期资金需求和保持短期资金的流动性； B货币市场交易的主要参与者是机构参与者和专业交易员； C货币市场交易的客体是短期金融工具；
D货币市场交易的流动性高，风险低，收益低但较稳定； E货币市场交易具有批发交易和无形市场交易的特点
利率市场化：是指利率在市场交易中形成并由市场供求关系决定
债券信用评级的作用:
有利于保护投资者利益。 有利于发行者降低发行成本。 有利于促进平等竞争和规范市场的交易与运作提高市场效率。 有利于提高资源配置效率。 ? 有利于金融监管。
1.债券投资收益的构成:A.利息收入B. 资本利得（买卖价差收入）C. 复利收入D. 红利收入
2.债券投资风险：A利率风险B再投资风险C违约风险D通货膨胀风险E流动性风险F赎回风险G汇率风险K替代品价格风险
篇二：2013.10金融市场学试题及答案
全国2013年10月高等教育自学考试
金融市场学试题
课程代码：00077
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1．答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2．每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的 p43C
A．期限性
C．流动性 B．收益性 D．风险性
2．将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是p50 C
A．按交易标的物划分
B．按交易对象是否依赖于其他金融要素划分
C．按交易对象的交割方式划分
D．按价格形成机制划分
3．同业拆借的利率是 p65 A
A．日利率
C．月利率 B．周利率 D．年利率
4．持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指 p77 B
A．出票
C．汇票承兑 B．背书 D．贴现
5．债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来损失的风险是指 p97C
A．流动性风险
C．信用风险
6．荷兰式招标又称 p111D
A．美国式招标
C．多种价格招标
B．利率风险 D．通货膨胀风险 B．混合式招标 D．单一价格招标
7．下列关于股票的说法正确的是 p122 C
A．相对于优先股来说，普通股的风险较小
B．优先股一般可以流通上市
C．普通股股东有企业经营参与权
D．优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票
8．我国法律规定首次公开发行股票数量超过4亿股的，可向战略投资者配售股票，战略投资者对这些股票的持有期限不得少于 p144 D ．．
A．1个月
C．6个月 B．3个月 D．12个月
9．股票流通市场最主要的组织形式是 p146 A
A．场内交易
C．第三市场 B．场外交易 D．第四市场
10．按法律形式的不同，可以将基金分为 p162 D
A．封闭式基金和开放式基金
C．在岸基金和离岸基金 B．股票基金和债券基金 D．契约型基金和公司型基金
11．下列关于外汇市场的说法正确的是 p181 B
A．外汇市场由外汇市场主体和外汇市场客体两个部分构成
B．外汇市场主体是外汇市场的参与者
C．外汇市场客体主要包括外汇银行、外汇交易商和外汇经纪人
D．中央银行并非外汇市场的主要参与者
12．将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是 p211 C
A．按黄金市场的交易规模和作用不同
C．按黄金交易的标的物不同 B．按黄金市场的交易场所不同 D．按黄金交易的管制程度不同
13．关于我国的纸黄金业务，下列说法正确的是p223 C
A．纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式
B．纸黄金业务中，上海期货交易所作为做市商进行双边报价
C．纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务
D．纸黄金业务的交易中要提取实物黄金
14．金融期货合约的特点包括 p236 B
A．非标准化
C．流动性较差 B．场内交易，间接清算 D．违约风险大
15．下列关于金融期权合约的说法正确的是 p244 A
A．以金融资产作为标的物
C．期权买方面临的风险难以预测 B．期权买卖双方的权利义务对等 D．期权卖方的收益可能是无限的
16．以下关于欧洲债券和欧洲债券市场的说法正确的是 p268 D
A．欧洲债券多为记名债券
B．欧洲债券市场监管严格
C．欧洲债券市场的发行通常被限于信用风险较高的借款人
D．欧洲债券通常免收利息税
17．甲公司准备将闲置资金一次性存入乙银行，以备2年后更新设备开销2000万元。已知乙银行存款年利率为10％，按复利计息，则目前甲公司应存入资金 B
A．1633.67万元
C．1671.33万元 B．1652.89万元 D．1690.46万元
18．影响股票投资价格的外部因素包括 p283 D
A．公司净资产
C．增资和减资 B．公司的股利政策 D．宏观经济因素
19．以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？p299 B
A．α
C．方差
20．同业拆借市场的特点包括 p60 A
A．在市场准入方面一般有较严格的限制
B．交易手续较为复杂
C．交易一般需要担保或抵押
D．利率的市场化程度较低
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将
“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21．金融市场的交易主体包括 p40ABCDE
A．企业
C．存款性金融机构
E．中央银行
22．同业拆借市场的参与者包括 p64 ABCDE
A．资金需求者
C．中介机构
E．中央银行与金融监管机构
23．股票的基本特征包括 p126 ACDE
A．永久性
C．收益性
B．β D．标准差 B．政府机构 D．保险公司 B．资金供给者 D．交易中心 B．确定性 D．参与性
E．流动性
24．下列关于黄金需求的说法正确的是 p213CD
A．黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面
B．官方储备需求基于黄金的商品属性
C．投资投机需求基于黄金的金融属性
D．工业原料需求基于黄金的商品属性
E．购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求
25．关于资本资产定价模型，下列说法正确的是 p298BCE
A．资本资产定价模型由马克维茨提出
B．当市场达到均衡时，市场组合是一个有效组合
C．资本市场线揭示了有效组合的收益风险均衡关系
D．证券市场线与有效边界的切点为市场均衡时的有效资产组合 E．无风险资产的风险为零，与风险资产的相关系数也为零
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26．资产证券化
27．创业板市场
28．套汇交易
29．离岸金融市场
四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
30．简述金融市场的聚敛功能。
31．简述短期融资券的融资优势。
32．简述债券流通市场的作用。
33．简述远期利率协议的主要作用。
34．简述有效市场的类型。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
35．试比较交易型开放式指数基金与上市开放式基金。
36．试述金融市场监管变革的趋势。
篇三：金融市场学练习题(答案版)
1．以下关于金融市场的理解与解释中，正确的是（ D ）
A．金融市场是金融工具交易的场所
B．金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动
C．金融市场是非金融机构之间商品和货币的交易关系
D．金融市场是资金供求双方的交易活动
2．金融市场以（ C ）为交易对象。
A．实物资产 B．货币资产
C．金融资产 D．无形资产
3．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（ D ）
A．调剂资金头寸，进行短期资金融通
B．取得投资利润
C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合
D．通过公开市场操作，实现货币政策目标
4．根据股票交易具体内容的不同，可以将股票流通市场划分为（ D ）
A．发行市场和流通市场
C．场内市场和场外市场 B．国内市场和国外市场 D．现货市场和期货市场
5．以下不是金融市场管理手段的是（ D ）
A．经济手段 B．法律手段
C．行政手段 D．协商手段
6．金融市场分为资金市场、外汇市场、衍生市场、保险市场和黄金市场的分类依据是( C )
A．交易的性质和层次不同B．交易的组织方式不同
C．交易对象不同 D．交易场所不同
7．我国货币市场的最主要的市场主体是（A）
A 商业银行 B 中央银行 C 存款性机构 D 非存款性机构
8．下列机构属于行业组织的是（ B ）
A．中国证券监督管理委员会
C．中国保险监督管理委员会 B．中国银行业协会 D．中国银行业监管管理委员会
9.金融市场的最后贷款人（B）
A．商业银行B.中央银行C.政府D. 企业
10.金融机构监管过程的核心（B）
A．非现场监督检查B．现场监督检查 C. 定期检查 D. 不定期检查
11．下列非存款性金融机构中性质属契约性的金融机构的是（B）
A．商业银行B. 保险公司C. 投资银行 D. 财务公司
12．下列金融机构中不属于存款性金融机构的是（ C ）
A．商业银行B．储蓄贷款协会C．财务公司 D．信用合作社
13.以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是 （ A ）
A. 货币市场 B. 资本市场 C. 黄金市场 D. 外汇市场
14.Shibor指的是（ A ）
A.上海银行间同业拆借利率 B.香港银行间拆借利率
C.伦敦银行同业拆借利率D.银行间拆借利率
15.商业票据是大公司为筹措短期资金以（ A ）方式出售投资者的一种短期无担保的承诺凭证
A. 贴现 B.回购 C. 转让 D.租赁
16.回购协议本质上是一种以（ C ）为质押的质押贷款。
A.本票B. 汇票C.证券 D.商业票据
17.商业票据是一种（ C ）的承诺凭证
A.短期或中长期 B. 长期 C.无担保 D.有担保
18.美国的商业票据属于（ A ）性质
A.本票 B.汇票 C.支票 D.商业汇票
19.债券一般作为第(B )大融资工具，是筹措资金和投资的重要手段。
A.一 B.二 C.三 D.四
20.以下哪一项不属于债券的特征（ B ）。
A.偿还性 B.稳定性 C.安全性 D.收益性
21.期限在( A )的，称为短期债券。
A.一年以内 B.1~5年 C.5~10年 D.10年以上
22.按发行主体分类，债券的种类不包括（ D ）：
A.政府债券 B.金融债券 C. 企业债券 D. 国外债券
23.按债券形态分类，债券的种类不包括（ D ）：
A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.电子债券
24.在证券交易所公开发行与交易的债券就是( A)债券。
A. 记账式债券 B.凭证式债券 C.实物债券 D.电子债券
25.证券场内交易市场是指（ A ）。
A.证券交易所市场 B.柜台交易市场
C.第三市场
26.下面关于股票性质描述错误的是（
A.股票是有价证券、要式证券
C.股票是综合权利证券 D.第四市场 D ）。 B.股票是证权证券、资本证券 D.股票是物权证券、债券证券
27.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（ D ）。
A.发行市场和流通市场 B.国内市场和国外市场
C.现货市场和期货市场 D. 场内市场和场外市场
28.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的金融市场主体是(D )。
A.经纪人
C.承销商 B.交易商 D.做市商
29.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（ B ）。
A.优先股股东、债权人、普通股股东
B.债权人、优先股股东、普通股股东
C.优先股股东、普通股股东、债权人
D.普通股股东、债权人、优先股股东
30.由H股、N股、S股等构成的是（ C ）。
A.社会公众股
C.境外上市外资股B.境内上市外资股D.红筹股
31．下列关于金融机构的说法错误的是（ D ）
A．金融机构的存在可以降低交易成本
B．金融机构的存在可以减少逆向选择带来的损失
C．金融机构的存在可以减少道德风险带来的损失
D．相对于单个投资者而言，金融机构的存在会增加信息的不对称
32．下列金融机构中不属于经营性金融机构的是（ D ）
A．政策性银行 B．商业银行 C．证券机构 D．中央银行
33．由某些具有共同利益的人们组织起来的、互助性质的会员组织称为（D ）
A．储蓄贷款协会B．邮政储蓄银行C．储蓄银行 D．信用合作社
34．“商业银行既可以是资金的提供者，也可以是资金的需求者”体现出商业银行在经济活动具有（ B ）作用。
A．信用中介B．参与主体功能 C．支付中介D．政策中介
35．从商业银行发展的历史来看，主要有职能分工型模式和全能型模式。下列中的（C商业银行不是职能分工型发展模式
A．美国 B．日本C．瑞士 D．英国
36．（A）是最常见同时也是最重要的金融机构，是货币市场的主体
A、商业银行B．信用合作社 C．邮政储蓄银行 D．中央银行
37.商业票据的信用评级越高，则利率越（ C ），风险越（）
A.高 高 B.高 低 C.低 低 D.低 高
38．商业银行参与货币市场的主要目的是（ A ）
A．调剂资金头寸，进行短期资金融通
B．取得投资利润
C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合
D．通过公开市场操作，实现货币政策目标
39.美国的商业票据属于（ A ）性质
A.本票 B.汇票 C.支票 D.商业汇票
40.银行承兑汇票（ A ）
A.是获得某家银行付款承诺的远期汇票
B.是获得某家银行付款承诺的即期汇票
C.不能在二级市场进行转让
D.违约风险低，利率较高
41.大额可转让定期存单不具有以下特征（ D ）
A.不记名、可流通转让
B.在二级市场上交易次数不受任何限制
C.利率既有固定的，也有浮动的
D.定期存款可以提前支取
42.外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单为（ C ）
A.美国国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单
43.(A )常被称为“金边债券”，资信评级机构对其常免于评级。
A.政府债券 B.金融债券 C.公司债券 D.企业债券
44.国家债券的发行一般需要经过五个阶段，正确的顺序是（ A ）。
A.准备阶段--公告阶段—委托阶段—发售阶段—入库阶段
B.公告阶段--准备阶段—委托阶段—发售阶段—入库阶段
C.准备阶段--公告阶段—发售阶段—委托阶段—入库阶段
D.准备阶段--委托阶段—公告阶段—发售阶段—入库阶段
45.国债发行方�讲话ǎ� A ）。
A.配售B.代销发行 C.承购包销发行D.直接发行
）
46.承购包销发行是指由( B )先承购国债，再由其对外销售。
A.政府 B.大宗机构投资者C.银行D.证券公司
47.(C )一般是国债发行的主要方式。
A.直接发行 B.代销发行 C.承购包销发行 D.招标
48.非竞争性招标在中标价格确定上，有两种有代表性的招标规则（ A ）。
A.“荷兰式”和“美国式” B.“芬兰式”和“美国式”
C.“荷兰式”和“英国式” D.“美国式”和“英国式”
49.下列不属于股票主要特征的是（ B ）。
A.不返还性 B.偿还性 C.风险性D.流通性
50.下列不属于普通股与优先股差别的是（ C ）。
A.股东承担风险大小不同B.控制公司强弱能力不同
C. 筹集资金投资方向不同 D. 从公司收益多少不同
51.IPO代表的含义是（ B ）。
A.衍生产品 B.首次公开发行 C.场外交易 D. 伦敦银同业拆放利率
52.下列关于普通股的描述中，错误的是（ B ）。
A.普通股股东的盈余分配次于债权人
B.普通股的股利是固定的，与公司经营状况无关
C.优先股股东的盈余分配优先于普通股股东
D.普通股股东一般都有发言权和表决权
53.下列关于优先股和债权的表述中错误的是（ B ）。
A.债权的利息是以契约的方式规定了利息的支付
B.优先股股息可以在税前作为开支予以扣除
C.优先股股息只能用税后利润支付
D.优先股的获得可以实物.土地使用权和其他无形财产权出资
54.A股是指（ B ）。
A.以人民币计价和标明面值，以美元和港币认购和交易的股票
B. 在国内市场上市交易并仅限于中国内地居民以人民币买卖的股票
C.注册地在中国内地.上市地在香港的股票
D.注册地在海外、上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票
55.下列哪一个不是交易衍生工具的目的？（ C ）
A．金融保险B.杠杆效应 C.买卖金融资产 D.套利交易
56.（ A ）是指合约达成与标的交割同时进行的交易。
Ａ.现货交易 Ｂ.远期交易Ｃ.互换交易Ｄ.期权交易
57.如果远期合约中交易者约定了自己在未来按约定价格出售约定数量资产的义务，我们称他建立了（ B ）
A.多头合约 B.空头合约 C.远期合约 D.期货合约
58.如果远期合约中交易者约定了自己买入资产的义务，我们称他建立了（ B ）。
A.空头合约B多头合约C.远期合约D.期货合约
59.下列选项中哪一个不是远期合约的要素？（ D ）
A.标的资产B.合约的多空方 C.合约到期日 D.合约的价值
60.如果假设远期合约到期日为T，标的资产的远期价格为f，到期日标的资产的现货价格为S，远期合约的多头方在每单位资产上的到期损益P为（ D ）
A.P=S+f B.P=S*f C.P=f-S D.P=S-f
61.以下属于直接金融工具的是（ A ）
A.商业票据B.央行票据C.欧洲美元D.存单
62．货币市场的主要功能是 (A )
A．短期资金融通B．长期资金融通 C．套期保值 D．投机
63．政府债券的风险主要表现为（ D ）
A．购买力风险 B．财务风险 C．经营风险D．信用风险
64．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ A ）
A.存款准备金制度 B.再贴现政策 B.公开市场业务 D.存款派生机制
65.商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为是（ B ）
A. 贴现 B. 再贴现 C. 转贴现 D. 承兑
66.关于商业票据，下列说法正确的是：（ A ）
错误！未找到引用源。A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证错误！未找到引用源。B.美国的商业票据属汇票性质
错误！未找到引用源。C.英国的商业票据属本票性质
错误！未找到引用源。D.以上均正确
67.在二级市场，国债可以以五种方式进行交易，不包括（ B ）：
A.国债贴现 B.国债再贴现 C.现货交易 D.国债期货
68.国债回购是指国债买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向成交的交易，是一种以国债为(A )拆借资金的行为。
A.抵押品 B.质押品 C.信用 D.货物
69.国债回购协议的期限有长有短，最短的为（ D ）：
A.一季 B.1星期 C.一个月 D. 1天
70.(D )也叫“市政债券”。
A.国债 B.金融债券 C.公司债券 D.地方政府债券
71.公司发行债券是为了筹集长期资金，期限一般在( C )年以上。
A.一 B.十五 C.十 D. 五
72.按有无抵押担保分，公司债券的类别不包括（ B ）：
A.信用公司债B.质押公司债C.不动产抵押公司债D.保证公司债
73.按受益方式分，公司债券的类别不包括（ D ）：
A.固定利率债 B.浮动利率债 C.收益公司债 D.无收益公司债
74.B股是指（ B ）。
A.在国内市场上市交易并仅限于中国内地居民以人民币买卖的股票
B.以人民币计价和标明面值，以美元和港币认购和交易的股票
C.注册地在中国内地.上市地在香港的股票
D.注册地在海外.上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票
75.H股是指（ C ）。
A.在国内市场上市交易并仅限于中国内地居民以人民币买卖的股票
B.以人民币计价和标明面值，以美元和港币认购和交易的股票
C.注册地在中国内地.上市地在香港的股票
D.注册地在海外.上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票
76.红筹股是指（ D ）。
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