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“资金精益化管理” 学习心得

08:00 am
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“资金精益化管理” 学习心得

  资金好比是企业发展的血液,渗透到企业经营的每一个组织层面,在企业经营发展中发挥着至关重要的作用。财务资金精益化管理是当前财务金融化、市场化发展的趋势,通过资金精益化管理发挥企业资金整体优势,减少资金占用,降低资金成本,提升资金效益,有效规避资金风险。

  通过学习,本人认为做好资金精益化管理,主要从以下几个方面提高认识:

  资金精益管理从净态分割走向动态协同,改变传统资金管理偏重于融资业务,树立向资产端、负债端以及平台端三者协同发展理念;

  前台业务分为资产端业务和负债端业务。资产端业务主要是重塑从核算/分配价值为发现/创造价值的观念、从被动融资走向投资决策支持与资产配置,其投资运营逻辑思路为公司发展战略决定资源配置策略,进一步影响到项目投资策略,从而实现收益、风险和现金的动态管控;负债端业务主要是重塑融资创造价值的理念与激励机制,其融资运营逻辑思路为公司发展战略要求资本结构优化,影响营运和投资资金的需求,从而需对融资模式或融资工具实行优化选择,以达到对融资合规性、资金成本、融资风险的动态管理。

  中后台业务为平台端业务,主要是重塑从“人控”到“技控”,从“技控”到“智控”的管理理念,其综合运营逻辑思路为,通过账户与资金的互联,建立跨行、跨层级、跨币种的资金池,从而使资金能够智能化、合理化转移定价,实现资金增值,利用资金与账户、业务系统对接、协调,实现上下游成员之间的互联交易结算,更好地利用大数据、智能化的绩效管理,动态监控资金风险。

  作为现代企业全面精益化管理的一个重要组成部分,资金精益化管理能够有效降低资金使用成本,提升企业整体竞争实力,构筑行业竞争优势。财务人员应以积极的姿态开展资金精益化管理,为企业整体精益化管理战略的实施搭建良好的平台。

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