境外投融资专题培训个人心得体会

境外投融资专题培训个人心得体会

　　关于境外国际工程承包融资类别，主要概括为以下四种：

　　主权融资：包括国家双边协议、财政借款、主权担保、两优贷款等形式，主 要由进出口银行来操作执行，其具有一定的外交服务性质。

　　项目融资：包括政府合作项目、国家支持行业、商业银行贷款(如一揽子贷 款项目、BOT、PPP 特许经营项目)商业合作项目(政策、政府支持、企业为主、 市场运作)等。

　　财务融资：企业境外项目执行需要资金，运用国际金融工具的融资。

　　供应链融资：通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原料开始，制成 中间产品以及最终产品，最有由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制 造商、分销商、零售商、最终用户连成一个整体的网络链结构。金融机构围绕核 心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变 为供应链企业整体的可控风险，通过获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。对应供应链融资，我们比较陌生，供应链融资特点主要有：信用穿透，解决上下游的资金为题，链条各个环节皆可融资;可以延长核心企业付款周期;降低整个产业的交易成本;可为多方控制风险，提高产业竞争力。

　　在投融资项目领域，我们应关注所在国在投融资领域的政策，焦点在于所在 国重点行业，优先支持基础设施补短板项目，鼓励新型基础设施项目，鼓励新型基础设施项目开展试点，主要包括：1、仓储物流项目;2、收费公路、铁路、机场、港口项目;3、城镇污水垃圾处理及资源化利用、固废危废医废处理、大宗固体废弃物综合利用项目;4、城镇供水、供电、供气、供热项目;5、数据中心、 人工智能、智能计算机中心项目;6、5G、通信铁塔、物联网、工业互联网、宽带网络、有线电视网络项目;7、智能交通、智慧能源、智慧城市项目。对于走出去明文禁止类的项目，企业坚决不允许做。对于一带一路倡议中的旗舰项目企业须带头实施，但项目的经济可行性至关重要。

　　在融资方式上，企业可以通过银行、保理公司、互联网融资平台等多种渠道获得融资，对于银行融资，成本低，但要求高、灵活性差，审批流程长，对于其 他金融机构融资，额度有限，需要逐个沟通，效率低，对于互联网融资平台，线 上操作审批快捷融资效率高，但一个平台对接多种金融机构。 项目投融资近年来日益受到人们的瞩目与青睐，应用领域和应用范围越来越广，也主要是因为项目融资与其他的筹资方式相比，具有一些明显的优点。项目 融资的优势是：可实现融资的无追索或者有限追索;实现资产负债表外融资;允许较高的债务比例，实现风险隔离或风险分担，享受所在国税务优惠的好处;实 现多方位融资。

　　投融资类项目，一是要考虑退出安全的可靠性，二是抵押产品的流动性，三 是投资收益的可行性。当然，投融资项目在推进过程中也存在着一定的困难，例如投融资项目周期长，须经几任领导任期，考核机制如何去制定完善;投资决策者要有前人栽树，后人乘凉的胸怀，企业要有百年老店的愿景，企业精通国际化市场开发又熟悉投融资的人才，待遇好才能留住投融资人才。如果存在政策不配 套，相互矛盾，经常变化，也影响可持续发展。

　　对于投融资项目，还需要抱有底线思维，一是不能被对方要挟，做好谈不成 的准备;二是做好前期法律咨询工作，做好与合作方上法庭的准备;三是做好政 治风险的最坏准备，由于政策或战争导致的投资血本无归准备;四是做好前期工 作尽调，确保不受骗不上当;五是定性判断不能失误，对定量评估考虑动态因素。

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